Industrie: Bankwesen
BaFin-Compliance mit Leichtigkeit meistern: Eine Erfolgsgeschichte von BaryTech
Angesichts der komplizierten regulatorischen Rahmenbedingungen, die von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) vorgegeben wurden, machte sich das Unternehmen auf den Weg, um seine Berichtsprozesse zu rationalisieren. Diese Fallstudie befasst sich mit den Herausforderungen, Strategien und Ergebnissen dieser Initiative und hebt die innovativen Lösungen hervor, die von BaryTech eingesetzt wurden, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten, die betriebliche Effizienz zu steigern und wertvolle Ressourcen zu sparen.
70%
Rationalisierte Datenerfassung und Berichterstattung
90%
Genauigkeit bei der Einhaltung von Vorschriften und rechtzeitige Einreichungen
80%
Zukunftssichere SaaS-Entwicklung
Kundenübersicht
Unsere Kunden sind führende deutsche Bankinstitute, die alle auf eine lange Geschichte zurückblicken und eine bedeutende Präsenz im Banken- und Finanzdienstleistungssektor haben. Diese Banken verfügen über ein ausgedehntes Netz von Filialen und Niederlassungen im In- und Ausland und sind bestrebt, ihre IT-Infrastruktur und ihre Geschäftsabläufe zu verbessern, um den sich ändernden regulatorischen und betrieblichen Anforderungen gerecht zu werden.
- Industrie: Finanzdienstleistungen
- Standort des Projekts: Deutschland
- Projektstatus: Abgeschlossen
Projekt-Herausforderungen
- Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Die Banken mussten die strengen Standards und Fristen der BaFin einhalten, wobei der erste Bericht bis zum 30. September 2024 und die folgenden Quartalsberichte fällig waren.
- Technische Komplexität: Die Aufgabe erforderte ein tiefes Verständnis von XML- und XSD-Dateien für die genaue Erstellung und Einreichung von Berichten.
- Einreichungsmethoden: Die Banken mussten sich entscheiden, ob sie eine XML-Datei über das MVP-Portal hochladen oder einen Bericht über einen SOAP-Webservice übermitteln wollten, was die Komplexität noch erhöhte.
BaryTech Lösung
BaryTech erkannte die Komplexität und die technischen Anforderungen der Aufgabe und schlug eine optimierte Lösung vor, um die Bank zu unterstützen. Unser Ansatz umfasste:
Vereinfachte Datenerfassung
Wir erstellten einen benutzerfreundlichen Fragebogen, um effizient alle notwendigen Informationen über die Zahlungsverkehrsdienstleistungen der Bank zu sammeln, die mit den Meldeanforderungen der BaFin übereinstimmen.
Erstellung eines Expertenberichts
Mit Hilfe unseres technischen Know-hows haben wir den XML-Bericht auf der Grundlage der mit dem Fragebogen erhobenen Daten erstellt. Unser Team stellte sicher, dass der Bericht sorgfältig strukturiert und anhand des XSD-Schemas der BaFin validiert wurde.
Nahtlose Einreichung
Wir unterstützten die Einreichung des vorbereiteten XML-Berichts über das MVP-Portal und stellten sicher, dass die Einreichungsrichtlinien und -fristen der BaFin eingehalten wurden.
Implementierung
Die Umsetzungsphase war von sorgfältiger Planung und Zusammenarbeit geprägt.
- Anforderung Versammlungen: Wir begannen das Projekt mit ausführlichen Gesprächen mit der Bank, um ihre Zahlungsverkehrsdienstleistungen und die von der BaFin geforderten spezifischen Daten zu verstehen. Diese Phase war entscheidend, um alle notwendigen Informationen zu ermitteln und sicherzustellen, dass der Fragebogen umfassende Daten erfassen würde.
- Entwicklung des Fragebogens: Unser Team entwarf einen detaillierten Fragebogen, der für die Bankmitarbeiter leicht auszufüllen war. Der Fragebogen enthielt Abschnitte zu verschiedenen Aspekten der Zahlungskontodienste, wie Gebühren, Funktionen und demografische Daten der Kunden.
- Datenerhebung und Validierung: Die Bankmitarbeiter nutzten den Fragebogen, um detaillierte Informationen über ihre Zahlungskonten zu geben. Unser Team überprüfte dann die gesammelten Daten, um die Richtigkeit und Vollständigkeit sicherzustellen.
- Erstellung von XML-Berichten: Anhand der validierten Daten erstellte unser technisches Team den XML-Bericht. Dazu gehörte die Strukturierung der Daten gemäß den Spezifikationen der BaFin und die Validierung der XML-Datei anhand des bereitgestellten XSD-Schemas, um die Konformität sicherzustellen.
- Einreichung: Der endgültige XML-Bericht wurde in das MVP-Portal hochgeladen. Wir haben uns eng mit der Bank abgestimmt, um sicherzustellen, dass die Einreichung pünktlich abgeschlossen wurde und alle aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfüllt wurden.
Werkzeuge und Technologien
XML
Dient zur Strukturierung der Berichtsdaten in einem Format, das leicht verarbeitet und validiert werden kann.
XSD
Er definierte die Struktur und die Datentypen der XML-Dateien und stellte sicher, dass die Berichte den Schemaanforderungen der BaFin entsprechen.
MVP-Portal
die BaFin-Plattform für die Einreichung von XML-Berichten. Unser Team sorgte für einen reibungslosen und gesetzeskonformen Einreichungsprozess.
Ergebnis
Effizienz
Die Bank war in der Lage, die Berichtsanforderungen der BaFin zu erfüllen, ohne erhebliche interne Ressourcen zu binden. Unsere Lösung rationalisierte die Datenerfassung und Berichtserstellung und sparte der Bank Zeit und Mühe.
Genauigkeit
Die XML-Berichte wurden mit einem hohen Maß an Genauigkeit erstellt, um die Einhaltung der regulatorischen Standards der BaFin zu gewährleisten. Unsere Validierungsprozesse minimierten das Risiko von Fehlern und stellten sicher, dass die Berichte vollständig und korrekt waren.
Einfachheit
Die Verwendung eines einfachen, benutzerfreundlichen Fragebogens machte die Datenerhebung für die Bankmitarbeiter unkompliziert. Dieser Ansatz reduzierte die Komplexität der Aufgabe und erleichterte es der Bank, die notwendigen Informationen zu liefern.
Pünktlichkeit
Alle Berichte wurden pünktlich eingereicht, so dass mögliche Strafen oder Compliance-Probleme vermieden wurden. Unser Projektmanagement und unsere Koordination stellten sicher, dass alle Fristen eingehalten wurden und die Bank bei der BaFin einen guten Ruf genoss.
Technische Umsetzung und Fristen
Wenn Sie eine Bank oder ein Finanzinstitut sind und fachkundige Unterstützung bei der BaFin-Meldung suchen, sind wir für Sie da. Nehmen Sie jetzt Kontakt mit uns auf und wir werden gemeinsam daran arbeiten, die Einhaltung aller regulatorischen Anforderungen sicherzustellen. Unser schlanker Prozess macht es Ihnen leicht, die Unterstützung zu erhalten, die Sie benötigen. Lassen Sie uns beginnen!
Zeitplan für die Fertigstellung
Die Banken müssen uns die notwendigen Informationen zur Verfügung stellen, indem sie unsere Fragen beantworten, die uns helfen, ihre Dienstleistungen zu verstehen. Wie viel Zeit für diese Phase benötigt wird, hängt davon ab, wie schnell die Bank alle Informationen liefern kann.
- Erstellung von XML-Berichten: Diese Phase dauert nicht länger als einen Tag, abhängig von der Größe der Bank und der Bandbreite der angebotenen Dienstleistungen. Sobald die Bank alle erforderlichen Informationen bereitstellt, schließen wir die Erstellung des XML-Berichts ab.
- Einreichung von Daten: Sobald wir die Daten haben, dauert der Prozess ein paar Stunden bis zu einem Tag. Wir füllen die Daten aus, übermitteln sie Ihnen zur Validierung und fahren dann mit der endgültigen Übermittlung fort.
Zukünftige Entwicklungen
Für die Zukunft planen wir die Entwicklung einer SaaS-basierten Anwendung, die die neuesten und aktualisierten Fragen in verschiedenen Kategorien bereitstellen wird. Sobald Sie Ihre Kategorie ausgewählt haben, müssen Sie sich anmelden, um die Sicherheit Ihrer Daten zu gewährleisten. Sie finden dann alle aktualisierten Fragen, die von der BaFin stammen und die Sie direkt aus der Anwendung heraus ausfüllen und einreichen können.
In Phase 2 dieser Software werden wir sie über die SOAP-API direkt mit dem BaFin-Portal verbinden, um den Einreichungsprozess weiter zu vereinfachen.